lenina wrote:Quindi oltre a pagare avere anche la franchigia (quindi pagate le visite normali)
Allora,
tu paghi il premio assicurativo in base alla franchigia che scegli.
Se sai che vai poco e niente dal medico, come mio marito, metti la franchigia alta. Significa che il premio mensile costa meno, ma se per caso usufruisci di prestazioni mediche, i primi ad esempio 1000 o 1500 euro annuali li devi pagare di tasca tua (la franchigia può essere scelta anche più bassa o più alta, dipende da cosa imposti quando stipuli la polizza).
Una volta che hai esaurito (quindi pagato di tasca tua) la franchigia, per il resto dell'anno paga l'assicurazione.
Inoltre comunque per ogni prestazione medica pagata dall'assicurazione, una volta che hai esaurito la franchigia, esclusa la gravidanza che è sempre coperta al 100%, devi pagare il 10% dei costi medici.
Ma questo 10% ha un massimo, nel senso che puoi arrivare a pagare tipo 500 euro annuali poi da lì via per il resto dell'anno l'assicurazione copre il 100%.
Quindi paghiamo un botto bottissimo e ovviamente pretendiamo anche tanto. Procedure come quelle che descrivete voi qui sono inammisibili. Con quello che paghiamo il minimo è tutto funzioni velocemente e semplicemente.
Quando dobbiamo andare da un medico andiamo da chi vogliamo noi. Medico di base, specialista, chi ci pare. Scegliamo noi.
Chiamiamo e facciamo la visita che vogliamo.
La fattura arriva a casa con una copia per l'assicurazione, noi la paghiamo e inoltriamo la copia alla nostra assicurazione che ci rimborsa o totalmente o parzialmente in base al nostro contratto e alla franchigia. Il rimborso in genere arriva in 10 giorni. Quindi spesso arriva prima il rimborso di quando io pago effettivamente la prestazione sanitaria.
